ほぼ自分用メモ・備忘録
最初から今のマイルールで運用していたわけではなく、色んな経験をしたうえで今はこの運用を試している状態です。
秘伝のたれみたいなものなので、また変わった時は更新します。
参考になるかもしれないしならないかもしれない
ルール
- 入金力を落とさない
- 資産の半分は“完全フリー現金”に寄せる
- 長期枠はNISA側に寄せる
- 信用は焦って入らない。分からない相場は触らない
資産管理・全体ルール
一定の入金力を維持する
必ず毎月決まった額以上を投資に回しています。
株って結局、何をするにも入金力なので。
自分は“もったいない病”を患っているので、本当に必要に迫られないと物を買わないタイプです。
その結果、（無意識ですが）貯金ができてNISAを始める際の元手とかにもなったので、もったいない病オススメです。(部屋着とか中学生の時に買ったジャージ使ってる)
資産の半分は「完全フリー現金」
信用をやるなら特に、現金が薄い状態で相場が荒れるとメンタルが壊れます。
追証を一回食らうと分かるんですが、入金できる現金がないと本当に詰みます。
なので私は、追証回避のためにも資産の半分は完全フリーな現金として残すことを徹底しています。
例として、2025/8/25時点での、私の資産内訳概算です。
- 暗号資産：10万いかないくらい（日々変動）
- 現金：約410万（完全フリー）
- 現金：約240万（現物投資用・信用余力用）
- 企業型DC：約50万
- 株式（現物・NISA）：約120万
- 投資信託（NISA）：約240万
- 株式（信用）：ポジションで変動
理想は５割で、若干現金比率が低いので、これ以上悪化させない意識は常に持っています
企業型DCはつみたて米国株式
つみたて米国株式（S&P500）で毎月積み立てしています。
会社によって選べる商品は違うと思いますが、現金のままじゃなくてよさげな運用商品を選ぶのが良いと思います。
長期資産は「NISA側」に寄せる
安全のために、信用余力用の現金も含めた金融資産のうち、半分以上はNISAに寄せています。
ポイントは、NISA口座の保有分が（制度上）信用取引の担保にならないこと。
これを使うと、「資産運用したい欲は満たしつつ、信用余力は物理的に増やさない」ができます。
私は信用取引で痛い目に合っているので、これで物理的なセーブをしています。
信用余力に使えるお金があると心の悪魔が出てくるのでね。
投資信託ルール（NISA）
毎月10万円の積立だけ。
理由は、クレカ積立の上限が月10万円だからです。
クレカ支払いのみポイントが付くので、さらに現金で上乗せしてまで積む必要性はあまり感じていません。
今現在の内訳はこんな感じです。
- ニッセイSOX指数インデックスファンド：5万円
- SBI・全米株式インデックスファンド：3万円
- ニッセイNASDAQ100インデックスファンド：2万円
私はIT企業に勤めていて、ChatGPTが公開された2022年末ごろから「これは確実にゲームチェンジャーになる」と強く感じていました。
AIの普及に伴って半導体分野も数年単位で伸びる可能性が高いと踏んでSOXを厚めにしています。
一方で、現物は国内株を買っているので、そこで地域分散（日本と米国）のバランスを取っています。
現物取引ルール（基本NISA）
現物も基本NISAで買っています。
感覚としては「銀行に置くよりは…」くらいの温度感で、短中期で売る前提ではないです。
買うタイミング
長期で期待できて、かつタイミングが良い銘柄に“うまく巡り合えたとき”だけ買います。
目安として、以下に当てはまる銘柄だけ。
- 外部要因（事故）っぽい下げに見える
- 生活に必要なサービスで、需要が消えにくい
- 配当がある
上記の例として、トランプ関税懸念などで相場が荒れていた時期に「この下げは事故っぽい」と判断して、まとめて買いました。
信用取引ルール（ファンダ寄りスイング）
自分がやっているのはデイトレではなく、ファンダ寄りのスイングです。
ぜっっっっっっっっっっっっっっっったいに焦ってポジションを取らない
これが一番大事かもしれない。
「早く儲けたい」→「早くポジション取ろう」になった瞬間、ほぼ負けます。
興味を持てば持つほど触りたくなるんですよね。
YouTube見たり、特定銘柄の情報を追い始めたり。
自分ルールとしては、これ。
- 根拠が弱いなら触らない
- よく分からない相場は傍観
- デイトレではなく、ファンダ寄りのスイングを徹底する
信用残は最低限見る
- 信用買い残 / 信用売り残
- 空売り機関の売り残
まあ当たり前ですけど、信用買いが溜まってたら上がりにくいみたいな話。
あとは、機関の空売りに狙われていそうかどうかはかなり大事。
そこの動きに便乗して小さく勝つのが一番楽だなと今は考えている。
自分の情報圏で強い企業だけ触る
スイングで勝率を上げるには、結局その企業・業界の理解が必要です。
触る業界はできれば1つ、企業でも2〜3社くらいまでに絞ったほうがラク。
自分はゲーム関連・IT関連・VTuber関連の情報を仕事やSNSから勝手に得られる環境にいますし、そもそも興味もあるので追いやすいです。
今はその中でも、VTuber関連企業を注目して追って取引をしています。
SNSは“材料の早さ”で使う
VTuber関連企業は、数日〜数週間のスイングだと、企業の近況が株価に反映されることが多いなと、実際の取引経験的にも感じます。
イベント開催、ポップアップ、卒業・引退、炎上など、出来事に合わせて動く場面が多い印象でした。
（応援買い・失望売りみたいなのが起きやすい）
信用取引実績（サマリー）
自分用メモですが、根拠にもなると思う
- 期間：2025/04/03 ～ 2025/12/02
- ポジション：7（勝率 7/7）
- 決済損益：+437,076円
- 諸経費：-5,514円
- 純損益：+431,562円
2025/11/21 → 2025/12/02｜ショート｜ANYCOLOR｜200株｜純 +49,314円
- 新規建て：2025/11/21｜200株｜平均約定単価 6,350円
- 返済：2025/12/02｜200株｜平均約定単価 6,100円
- 決済損益：+49,657円
- 諸経費：-343円
- 純損益：+49,314円
2025/11/05 → 2025/11/19｜ショート｜ANYCOLOR｜500株｜純 +246,636円
- 新規建て：2025/11/05｜300株｜平均約定単価 6,266.67円
- 売り増し：2025/11/10｜100株｜平均約定単価 6,400円
- 売り増し：2025/11/11｜100株｜平均約定単価 6,550円
- 返済：2025/11/19｜500株｜平均約定単価 5,850円
- 決済損益：+248,318円
- 諸経費：-1,682円
- 純損益：+246,636円
2025/10/20 → 2025/10/27｜ショート｜ANYCOLOR｜500株｜純 +52,550円
- 新規建て：2025/10/20｜400株｜平均約定単価 6,250円
- 売り増し：2025/10/21｜100株｜平均約定単価 6,600円
- 返済：2025/10/27｜500株｜平均約定単価 6,210円
- 決済損益：+53,775円
- 諸経費：-1,225円
- 純損益：+52,550円
2025/10/09 → 2025/10/14｜ショート｜ANYCOLOR｜100株｜純 +27,890円
- 新規建て：2025/10/09｜100株｜平均約定単価 6,100円
- 返済：2025/10/14｜100株｜平均約定単価 5,820円
- 決済損益：+27,945円
- 諸経費：-55円
- 純損益：+27,890円
2025/09/12 → 2025/09/16｜ショート｜ANYCOLOR｜100株｜純 +23,926円
- 新規建て：2025/09/12｜100株｜約定単価 6,150円
- 返済：2025/09/16｜100株｜約定単価 5,910円
- 決済損益：+23,963円
- 諸経費：-37円
- 純損益：+23,926円
2025/05/14 → 2025/05/19｜ロング｜カバー｜100株｜純 +5,826円
- 新規建て：2025/05/14｜100株｜約定単価 1,900円
- 返済：2025/05/19｜100株｜約定単価 1,960円
- 決済損益：+5,913円
- 諸経費：-87円
- 純損益：+5,826円
2025/04/03 → 2025/04/14｜ロング｜小林製薬｜500株｜純 +25,420円
- 新規建て：2025/04/03｜500株｜約定単価 5,440円
- 返済：2025/04/14｜500株｜平均約定単価 5,499.2円
- 決済損益：+27,505円
- 諸経費：-2,085円
- 純損益：+25,420円
